Als het om beleggen gaat, richten banken zich traditioneel vooral op de technische en administratieve aspecten van beleggen. Maar mensen beleggen bijna altijd met een doel. Bijvoorbeeld de studie voor de kinderen, een tweede huis of het intact houden van het vermogen. In de nieuwe strategie voor vermogensopbouw maakt de Rabobank dit doel leidend. Wij waren nauw betrokken bij de conceptontwikkeling en verantwoordelijk voor het ontwerp van de user interface van het on-boarding proces en de beheeromgeving voor de klant. Alles is touch first ontwikkeld met een sterke focus op het gebruik op een tablet. Het concept is onderdeel van het Deltaplan Online, de nieuwe online propositie van de Rabobank.

De klant beheert zelf zijn vermogen

Rabobank geeft klanten meer mogelijkheden om eigen beleggingen te beheren en indien nodig bij te stellen. Allereerst bepaalt de klant zijn doelen en wanneer deze bereikt moeten worden. Daarnaast stelt de klant vast hoeveel risico hij of zij kan en wil nemen. Vervolgens wordt de vraag gesteld of de klant aanvullend advies nodig heeft van een specialist, het beleggen wil uitbesteden of het helemaal zelf wil doen door zelf een beleggingsportefeuille samen te stellen. Dit alles gebeurd op een eenvoudige en intuïtieve manier.

Heeft de klant zijn doelen bepaald en zijn of haar beleggingsvorm en samenstelling gekozen? In het dashboard ziet de klant eenvoudig hoe lang het nog duurt voordat het gestelde doel is behaald. De klant kan zelf het doel, de duur, de samenstelling en de inleg aanpassen. De klant heeft direct inzicht in de huidige performance en of weet direct of hij op koers ligt om zijn doel(en) te behalen. Vindt er een verandering plaats en moet hierdoor actie ondernomen moet? De Rabobank biedt de klant proactief verschillende mogelijkheden. De klant krijgt een alert en er worden verschillende opties voorgesteld om weer op koers te komen. Zo zijn klanten met 1 druk op de knop weer op koers.

bekijk website

Tevreden klanten

Het dashboard is uitgebreid getest onder klanten van de Rabobank. Het resultaat? Een hoge klantwaardering. Klanten voelden zich gehoord in hun wensen. Doordat zij nu alle informatie op een presenteerblaadje aangereikt krijgen over hoe zij moeten beleggen en gemakkelijk eigen doelen kunnen stellen en bijstellen hebben zij meer vertrouwen. Daarnaast hebben klanten het gevoel meer in controle te zijn over hun gestelde doelen